一、核心职责
1. 资金规划与调度
流动性管理

制定短期（日/周）和中期（月/季）资金计划，确保支付安全与效率。

优化资金池管理，统筹集团内部资金调配，降低外部融资依赖。

融资策略

设计多元化融资方案（银行授信、债券发行、供应链金融等），控制融资成本。

维护金融机构关系，拓展融资渠道（如绿色信贷、跨境融资）。

2. 风险控制
现金流风险

建立现金流预警模型（如3个月滚动预测），防范流动性危机。

监控大额资金支出（如投资、分红、偿债）的合规性与合理性。

外汇与利率风险

针对跨境业务，制定外汇对冲策略（如远期合约、期权）。

分析利率波动对债务成本的影响，调整浮动利率负债结构。

3. 运营效率提升
资金结算优化

推动银企直连、跨境资金池等工具应用，缩短结算周期。

自动化资金流水对账，减少人工差错（如RPA技术应用）。

收益管理

闲置资金保值增值（如短期理财、结构性存款），平衡安全性与收益性。

4. 合规与报告
确保资金操作符合监管要求（如外汇管制、反洗钱）。

定期向高层汇报资金状况（如现金持有量、融资缺口、资金成本分析）。

二、关键能力要求
1. 专业硬技能
精通资金管理工具（如SWIFT、TMS系统）及金融产品（如票据贴现、ABS）。

熟悉国际资金流动规则（如跨境税务、外汇政策）。

财务建模能力（如DCF、Scenario Analysis）。

2. 管理软技能
风险敏感度：能快速识别资金链异常信号（如应收账款逾期率骤升）。

谈判能力：与银行、评级机构协商融资条款（如利率、抵押条件）。

跨部门协同：与财务、业务、法务部门协作（如合同付款条款审核）

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